45% iedzīvotāju vēl atrodas vecumam nepiemērotos pensiju 2.līmeņa plānos

Swedbank pārvaldītajos pensiju plānos fiksēts straujākais absolūtais atbilstības pieaugums tirgū – vairāk nekā 41 tūkstotis iedzīvotāju savus pensiju 2. līmeņa plānus nomainījuši uz vecumam atbilstošiem. To sekmējusi aktīva klientu pāreja uz dzīvescikla plāniem (1990+, 1980+, 1970+). Rezultātā Swedbank pensiju 2. līmeņa plānu atbilstība līdz 2025. gada 3. ceturkšņa beigām sasniegusi 63%, kas ir ievērojami virs vidēja tirgus līmeņa.

Kopumā kopš 2024. gada 1. jūlija tirgū vērojama noturīga tendence – iedzīvotāji, īpaši vecuma grupās līdz 54 gadiem, arvien retāk izvēlas konservatīvos pensiju plānus un aktīvi migrē uz dzīvescikla stratēģijām. Savukārt jaunie pensiju 2.līmeņa dalībnieki bieži izvēlas gan dzīvescikla plānus ar augstu akciju proporciju, gan indeksa plānus, kas ilgtermiņā nodrošina lielāku ienesīgumu.

Kā norāda Anželika Dobrovoļska, Swedbank Ieguldījumu pārvaldes sabiedrības vadītāja: “Latvijas pensiju tirgus šobrīd piedzīvo ļoti veselīgas pārmaiņas – dalībnieki arvien aktīvāk izvēlas plānus, kas ilgtermiņā sniedz lielāku potenciālo ienesīgumu un labāk atbilst viņu vecumam un dzīves ciklam. Mēs redzam, ka klienti kļūst informētāki, viņi interesējas par piemērotību, riskiem un rezultātiem, un tas atspoguļojas arī plānu izvēlē. Fakts, ka Swedbank ir sasniedzis lielāko absolūto dalībnieku pieaugumu ar vecumam piemērota plāna izvēli, apliecina mūsu konsekvento darbu ar konsultēšanu un atbildīgu ieguldīšanas pieeju. Tomēr joprojām visā valstī tuvu puse pensiju dalībnieku ir vecumam nepiemērotajos plānos. Tāpēc ir svarīgi turpināt sabiedrības informēšanu un uzlabot finanšu pratību, lai ikviens varētu izmantot savu pensiju kapitāla potenciālu pilnā apmērā.”

Kā rāda Swedbank veiktā aptauja, daudzi joprojām nav izvērtējuši savu pensiju plānu piemērotību. Lai gan 84% aptaujāto zina, kurš ir viņu pensiju pārvaldītājs, tikai 26% šo informāciju ir pārbaudījuši nesen. Turklāt tikai ceturtā daļa iedzīvotāju (25%) pēdējā laikā ir mainījuši pensiju 2. līmeņa plānu, kamēr 40% to darījuši pirms ilgāka laika.

Galvenie iemesli plāna maiņai bijuši vēlme pielāgot ieguldījumu stratēģiju vecumam vai dzīves posmam (34%), saņemts piedāvājums no bankas vai pārvaldītāja (33%) vai pašiniciatīva atrast izdevīgāko ieguldījumu stratēģiju savam vecumam vai dzīves posmam (30%).

Vaicāti, vai zina, kā mainīt pensiju 2.līmeņa plānu vai pārvaldītāju, 55% uzskata, ka zina, kā to izdarīt un spētu veikt izmaiņas patstāvīgi, 28% būtu nepieciešama palīdzība, bet 17% atzīst, ka nezina, kur un kā šo soli spert.